Informes financieros

Resumen

TimelyChurch proporciona varios informes financieros integrados que le dan a usted y al liderazgo de su iglesia una imagen clara de su salud financiera. Todos los informes extraen datos directamente de sus transacciones contables, por lo que siempre están actualizados — sin esperar el procesamiento de fin de mes.

Acceder a los informes

Abra Finanzas > Contabilidad, luego haga clic en la pestaña Informes en la barra de pestañas de contabilidad (la fila que corre en la parte superior: Panel, Libro de registro, Transacciones, Donaciones, Facturas, Informes). Esto abre el centro de informes.

En la parte superior del centro verá tarjetas de estadísticas rápidas que resumen sus finanzas, seguidas de una cuadrícula de tarjetas de informes. Haga clic en cualquier tarjeta para abrir ese informe.

A lo largo de este artículo, cuando una sección dice «abra el Balance general», significa: vaya a la pestaña Informes y haga clic en la tarjeta Balance general.

Modo Simple frente a modo Avanzado

El centro de informes cambia según el modo de contabilidad que use su iglesia. Lo configura en Finanzas > Contabilidad > Configuración.

• En modo Avanzado (el predeterminado), el centro muestra el conjunto completo de tarjetas de estadísticas — Total de activos, Total de pasivos, Patrimonio neto e Ingreso neto del año — y cada tarjeta de informe descrita a continuación.
• En modo Simple, el centro está simplificado para un tesorero voluntario. Algunas tarjetas orientadas a contadores se renombran u ocultan (consulte la sección de cada informe para detalles), y el Informe del tesorero se promueve a una tarjeta insignia grande en la parte superior del centro.

En modo Simple también notará algunos cambios de etiqueta en otros lugares de la barra de pestañas de contabilidad: Transacciones se lee como Dinero entrante / saliente, y el menú Setup ▾ se etiqueta More ▾.

Balance general

El Balance general muestra una instantánea de la posición financiera de su iglesia en un momento específico. Responde la pregunta: «¿Qué posee la iglesia, qué debe y cuál es su patrimonio neto?»

Nota: La tarjeta Balance general aparece solo en modo Avanzado. En modo Simple está oculta, ya que la mayoría de los tesoreros voluntarios confían en el Informe del tesorero en su lugar.

Secciones

• Activos — Todas las cuentas de activos (cuenta corriente, ahorros, propiedad, equipos, etc.) con sus saldos actuales.
• Pasivos — Todas las cuentas de pasivos (cuentas por pagar, préstamos, tarjetas de crédito, etc.) con sus saldos actuales.
• Patrimonio — Cuentas de activos netos (sin restricción y restringidos temporalmente).
• Activos netos — Total de activos menos total de pasivos.

Ejecutar un balance general

1. En la pestaña Informes, haga clic en la tarjeta Balance general.
2. Por defecto, el informe muestra los saldos a la fecha de hoy.
3. Para ver un balance general histórico, seleccione una Fecha de corte y haga clic en Actualizar.

Nota: Al ver una fecha histórica, TimelyChurch recalcula el saldo de cada cuenta comenzando desde el saldo inicial y sumando todas las transacciones hasta la fecha seleccionada. Esto le da una instantánea precisa en un momento dado.

Usar el balance general

• Presente el Balance general en reuniones de junta para mostrar la posición financiera general de la iglesia.
• Compare mes a mes o año a año generando el informe para el último día de cada período.
• Verifique que sus activos totales coincidan razonablemente con sus estados de cuenta bancarios y los valores de propiedad conocidos.

Estado de resultados (Ganancias y pérdidas)

El Estado de resultados muestra la actividad financiera de su iglesia durante un período de tiempo. Responde la pregunta: «¿Cuánto dinero entró, cuánto salió y cuál es el resultado neto?»

Nota: En modo Simple esta tarjeta se etiqueta Dinero entrante frente a dinero saliente (las cifras del año en la tarjeta se leen «Entrante del año» y «Saliente del año»). Es el mismo informe — solo el lenguaje es más amigable para personas sin formación contable.

Secciones

• Ingresos por categoría — Todas las transacciones de ingresos agrupadas por categoría (p. ej., Diezmos y ofrendas, Donativos designados, Recaudación de fondos, Ingresos por intereses), con totales para cada categoría.
• Gastos por categoría — Todas las transacciones de gastos agrupadas por categoría (p. ej., Nómina, Servicios públicos, Edificio y mantenimiento, Misiones), con totales para cada categoría.
• Ingresos totales — Suma de todas las categorías de ingresos.
• Gastos totales — Suma de todas las categorías de gastos.
• Ingreso neto — Ingresos totales menos gastos totales. Un número positivo significa que la iglesia recibió más de lo que gastó; un número negativo significa que gastó más de lo que recibió.

Ejecutar un estado de resultados

1. En la pestaña Informes, haga clic en la tarjeta Estado de resultados (la tarjeta Dinero entrante frente a dinero saliente en modo Simple).
2. Por defecto, el informe muestra el año actual (1 de enero hasta hoy).
3. Ajuste la Fecha de inicio y la Fecha de fin para ver cualquier período.
4. Haga clic en Actualizar.

Usar el estado de resultados

• Ejecútelo mensualmente para reuniones del comité de finanzas (establezca las fechas al primero y último del mes).
• Ejecútelo trimestralmente para informes de junta.
• Ejecútelo anualmente para revisión de fin de año y preparación de impuestos.
• Compare con el mismo período del año pasado para identificar tendencias.

Balance de comprobación

El Balance de comprobación lista cada cuenta en una sola página con columnas de débito (Dr) y crédito (Cr). Es la primera verificación de cordura clásica del contador — si los débitos totales igualan los créditos totales, sus libros están en equilibrio.

Este es un informe orientado a contadores. Su tarjeta aparece en el centro de informes solo en modo Avanzado, pero también puede acceder a él en cualquier modo desde el menú Setup ▾ (etiquetado More ▾ en modo Simple) bajo Balance de comprobación.

Para ejecutarlo, haga clic en la tarjeta Balance de comprobación en la pestaña Informes (o elíjala del menú Setup ▾ / More ▾). Úselo para confirmar que sus cuentas están equilibradas antes de generar otros informes o entregar sus libros a un CPA.

Libro mayor

El Libro mayor le permite elegir una sola cuenta y ver cada transacción publicada en ella, junto con un saldo acumulado después de cada entrada. Es el informe al que recurrir cuando necesita rastrear exactamente cómo una cuenta alcanzó su saldo actual.

Al igual que el Balance de comprobación, la tarjeta Libro mayor aparece en el centro de informes en modo Avanzado, y está disponible en cualquier modo desde el menú Setup ▾ / More ▾ bajo Libro mayor.

Para ejecutarlo, haga clic en la tarjeta Libro mayor en la pestaña Informes (o elíjala del menú Setup ▾ / More ▾), luego seleccione la cuenta que desea revisar.

Informe del tesorero

El Informe del tesorero es un resumen de una página diseñado específicamente para reuniones de junta y asambleas de la iglesia. Presenta la información financiera más importante en un formato claro y amigable para personas sin formación contable.

Consejo: En modo Simple el Informe del tesorero es el informe insignia — aparece como una tarjeta grande en la parte superior del centro de informes, ya que es el informe que la mayoría de los tesoreros voluntarios necesitan con más frecuencia.

Contenido

• Mes del informe y detalles de preparación.
• Saldo inicial — Saldos totales de cuentas bancarias al inicio del mes.
• Ingresos por categoría — Cuánto entró y de dónde.
• Gastos por categoría — Cuánto salió y hacia dónde.
• Ingresos totales y gastos totales del mes.
• Cambio neto — El aumento o disminución general de efectivo.
• Saldo final — Saldos totales de cuentas bancarias al final del mes.
• Saldos de fondos — El saldo de cada fondo a fin del mes del informe.
• Saldos de cuentas bancarias — Saldos individuales de cada cuenta bancaria.

Ejecutar el informe del tesorero

1. En la pestaña Informes, haga clic en la tarjeta Informe del tesorero (la tarjeta insignia en la parte superior del centro en modo Simple).
2. Seleccione el mes sobre el que desea informar.
3. Revise el informe en pantalla.
4. Haga clic en Descargar PDF para generar un PDF formateado adecuado para imprimir o enviar por correo.

Usar el informe del tesorero

• Genérelo mensualmente y preséntelo en reuniones de junta o asambleas.
• Envíe el PDF por correo a los miembros de la junta que no puedan asistir en persona.
• Conserve copias impresas en los registros financieros de su iglesia para fines de auditoría.

Consejo: El Informe del tesorero calcula los saldos inicial y final a partir de datos reales de transacciones, no solo los saldos actuales de las cuentas. Esto significa que puede generar informes precisos para cualquier mes pasado.

Informe de proveedores 1099

El Informe de proveedores 1099 le ayuda a identificar proveedores que requieren la presentación del Formulario 1099 del IRS al cierre del año. Consulte el artículo Administración de beneficiarios y proveedores para detalles sobre la configuración del seguimiento 1099.

Contenido

• Proveedores que requieren 1099 — Todos los proveedores designados como 1099 que recibieron $600 o más durante el año fiscal seleccionado.
• Proveedores por debajo del umbral — Proveedores designados como 1099 que recibieron menos de $600.
• Advertencias de ID fiscal faltante — Marcas para cualquier proveedor que requiere un 1099 y no tiene un ID fiscal registrado.
• Pagos totales reportables — La suma de todos los pagos a proveedores por encima del umbral.

Ejecutar el informe 1099

1. Abra el Informe de proveedores 1099. Es parte del área de Informes; si no lo ve en el centro de informes, configure primero sus proveedores 1099 en la pantalla de Beneficiarios (bajo el menú Setup ▾ / More ▾) — el informe cubre beneficiarios marcados como proveedores 1099.
2. Seleccione el año fiscal.
3. Revise el informe en pantalla.
4. Haga clic en Descargar PDF para sus registros.

Informes de presupuesto

Si tiene un presupuesto activo, tres informes están disponibles desde la página de detalle del presupuesto:

• Informe de variación — Compara montos planificados con transacciones reales para cada partida, con subtotales por ingreso/gasto.
• Desglose mensual — Muestra ingresos y gastos reales por categoría a lo largo de cada mes del período del presupuesto. Útil para detectar patrones estacionales.
• Informe para la junta (PDF) — Un resumen PDF listo para imprimir diseñado para reuniones de junta, separado del informe de detalle de variación.

Consulte Administración de presupuestos para los detalles completos de cada uno.

Exportación de transacciones (CSV)

Aunque no es un informe formal, la función de exportación CSV le permite extraer datos de transacciones para usar en hojas de cálculo o herramientas externas.

1. Vaya a Finanzas > Contabilidad y abra la pestaña Transacciones (etiquetada Dinero entrante / saliente en modo Simple).
2. Aplique los filtros deseados (rango de fechas, cuenta, categoría, tipo).
3. Abra el menú del botón dividido Nueva transacción y elija Exportar CSV (descarga la lista filtrada).

La exportación incluye: Fecha, Tipo, Descripción, Cuenta, Categoría, Beneficiario, Fondo, Importe, Número de cheque, Número de referencia y estado Conciliada.

Consejo: Use la exportación CSV para crear informes personalizados en una hoja de cálculo, compartir datos con un contador externo o importar a software de preparación de impuestos.

Informe de conciliación (PDF)

Para cada conciliación bancaria completada, puede descargar un informe PDF que muestra:

• Nombre de la cuenta y fecha del estado de cuenta.
• Saldo inicial, depósitos compensados, pagos compensados y saldo final.
• Una lista de todas las transacciones compensadas.

Consulte el artículo Conciliación bancaria para más detalles.

Consejos para informes financieros

Ejecute informes mensualmente como mínimo. Incluso si su junta solo se reúne trimestralmente, ejecutar informes mensuales le ayuda a detectar problemas temprano.

Use rangos de fechas consistentes. Al comparar períodos, use los mismos límites de fecha (p. ej., siempre use el primer y último día del mes, no fechas arbitrarias).

Presente el Informe del tesorero a su junta. Está diseñado para ser entendido por personas sin formación contable. Cubre la información esencial que una junta de iglesia necesita para proporcionar supervisión financiera.

Conserve copias PDF. Descargue y archive informes PDF mensualmente. Esto crea una pista documental valiosa para auditorías, reclamos de seguros o transiciones de liderazgo.

Concilie antes de informar. Ejecute su conciliación bancaria antes de generar informes para un período. La conciliación detecta errores que de otro modo aparecerían en sus informes.